Táto téma Pomocníka obsahuje informácie o prepojení systému OBERON so všetkými podporovanými bankami v rámci Európskeho hospodárskeho priestoru (EHP) prostredníctvom služby Everifin.

Základné informácie

• Systém OBERON umožňuje prepojenie so slovenskými, ale aj zahraničnými bankami v rámci Európskeho hospodárskeho priestoru (EHP), ktoré sa realizuje pomocou bankového rozhrania (tzv. Bank API). Prepojenie OBERON-u s bankami prostredníctvom rozhrania Bank API umožňuje sťahovať bankové výpisy (transakcie) priamo z banky bez potreby exportovať bankový výpis do súboru a následne ho importovať. Viac informácií získate v téme Prepojenie s bankami.
• Everifin je paneurópska platforma otvoreného bankovníctva, ktorú vyvinula slovenská fintech spoločnosť Usability Engineering Center. Je to platobná inštitúcia s licenciou AISP a PISP v 30-tich krajinách Európskeho hospodárskeho priestoru (EÚ + Lichtenštajnsko, Nórsko a Island). Platforma garantuje pokrytie minimálne 90 % v každej z uvedených krajín EHP.
• Služba Everifin umožňuje prepojenie so všetkými podporovanými bankami v rámci EHP. Prepojenie sa realizuje prostredníctvom bankového rozhrania Everifin BankConnect API.
• Na strane OBERON-u je funkcia prepojenia bezplatná. Na strane Everifin je používanie rozhrania Everifin BankConnect API spoplatnené podľa cenníka dodávateľa služby.

Postup nastavenia prepojenia

Postup nastavenia prepojenia prostredníctvom služby Everifin pozostáva z dvoch hlavných krokov, ktoré sa ďalej členia na viacero čiastkových krokov:

1. Uzatvorenie zmluvy s dodávateľom Everifin a aktivácia služby BankConnect

1. Uzatvorenie zmluvy - v prvom kroku je potrebné uzatvoriť zmluvu o používaní služby s dodávateľom Everifin.
2. Vytvorenie používateľského účtu - v rámci aktivácie služby BankConnect si ako nový klient vytvoríte používateľský účet vo webovej aplikácii Everifin Multibanking (https://app.everifin.com).
3. Pripojenie bankových účtov - vo webovej aplikácii Everifin Multibanking pripojte bankové účty, ktoré bude používať v systéme OBERON prostredníctvom rozhrania API. Pripojenie bankového účtu je platné 180 dní (obmedzenie definované bankami). Po uplynutí tejto lehoty je potrebné pripojenie vo webovej aplikácii obnoviť.
4. Získanie identifikačného kľúča aplikácie (API Key) a tajného kľúča (Shared secret) - súčasťou procesu je získanie uvedených kľúčov, ktoré sú generované platformou Everifin.

2. Nastavenia v OBERON-e

1. V programe OBERON - Agenda firmy zvoľte ponuku Firma, Vlastné bankové účty.
2. Označte kurzorom účet banky, napr. ČSOB (predpokladá sa, že účtovná jednotka už má daný účet definovaný) a stlačte tlačidlo Oprava. Otvorí sa formulár Bankový účet.
3. V záložke Bankové výpisy stlačte tlačidlo výberu  pri položke Bankové API. Otvorí sa číselník Nastavenie externej webovej služby, v ktorom stlačte tlačidlo Nový.
4. Zadajte názov rozhrania, zvoľte druh Bankové API, vyberte Everifin BankConnect API a stlačte tlačidlo Nastaviť API.
5. Otvorí sa formulár, v ktorom v záložke Základné zadajte API kľúč (API Key) a Tajný kľúč (Shared secret), ktorý ste získali uzatvorením zmluvy s dodávateľom Everifin (bod 4 predchádzajúceho postupu).
6. V záložke Autorizácia stlačte tlačidlo Autorizovať API. Stlačením tlačidla budete presmerovaní do webovej aplikácie Everifin, kde je potrebné vykonať autorizáciu systému OBERON. Do aplikácie sa prihláste tými istými údajmi, ktoré ste použili pri vytvorení používateľského účtu vo webovej aplikácii Everifin (v bode 2 predchádzajúceho postupu).
7. Po úspešnej autorizácii sa do formulára Everifin BankConnect API automaticky doplnia Prístupový kľúč (Access Token) a aktualizačný kľúč (Refresh Token). V záložke Autorizované účty bude dostupný zoznam bankových účtov, na ktoré sa vzťahuje autorizácia.
8. Vykonané nastavenia uložte stlačením tlačidla OK.